#56 Wie die Immobilienbranche innerhalb weniger Monate erschüttert wurde

00:00:02: Herzlich willkommen zu unserem Podcast, Investiere und Gewinne.

00:00:06: Werte schaffen leicht gemacht von und mit Daniel Lenz.

00:00:11: Es gibt Situationen im Leben auf die ist man nicht vorbereitet Und es gibt Branchen, die dachten uns kann das nie passieren.

00:00:23: Über eine solche Branche reden wir heute bei investieren und gewinnen.

00:00:28: Wer könnte uns das besser erklären als derjenige, der das alles miterlebt hat?

00:00:32: Lieber Daniel, herzlich willkommen zu deinem Podcast.

00:00:36: Ja vielen Dank lieber Thorsten und herzlich Willkommen an alle Zuhörer und Zuschauer!

00:00:41: Daniel es gibt solche Momente im Leben da denkt man jetzt kann ich nur noch nach den Sternen greifen.

00:00:50: Alles andere habe ich schon erlebt.

00:00:53: viel höher kannst ja nicht mehr gehen in die Tiefe schon mal gar nicht.

00:00:57: Und dann kommt alles zusammen und plötzlich ist die Welt eine andere innerhalb von nur drei, vier Jahren.

00:01:08: Wobei man zwanzig Jahre lang vorher immer im Aufschwung war.

00:01:12: Erkennst du diese Entwicklung?

00:01:14: Ja selbstverständlich da sind wir alle durch durchgegangen oder mussten durchgehen in den letzten Jahren.

00:01:21: also alle im Sinne von in erster Linie Immobilienbranche, Immobilianmarkt in Deutschland Verrückt und völlig, wie soll man sagen aus den Fugen geraten was da in den letzten Jahren am Immobilienmarkt in Deutschland passiert ist.

00:01:37: Lass uns doch mal diesen Blick zurück werfen damit man besser verstehen kann in welch einer Situation wir heute sind.

00:01:46: das ist ja immer so beim Blick in die Geschichtsbücher du bist ja auch ein Anhänger von Alte Baumaterial, wenn man dann weiß, wie das Haus und warum es gebaut worden ist.

00:01:57: Dann weiß man auch, wie man den Geist noch erhalten kann.

00:02:02: Wo fangen wir an?

00:02:03: Du hast gegründet vor zwanzig Jahren...

00:02:08: Ja schon länger mittlerweile.

00:02:09: also ich bin jetzt schon im Vierundzwanzig Jahr.

00:02:12: Wie lange wir den Podcasts schon machen in zwei Jahren.

00:02:16: Gut, vierundzwzig Jahre.

00:02:22: Steht ein Wachstum, da steht eine Aufschwung und hattest du auch Dellen drin?

00:02:27: Absolut Dellen.

00:02:28: Also ich sage immer wenn man so einen Kraft zeigt also meine Karriere ging so der Beamte das ist dann so, das ist konstant auf einer Linie für die die zuschauen.

00:02:38: als Beispiel ne das ging natürlich immer hoch und runter auf und ab.

00:02:42: Ich glaube das ist aber normal.

00:02:43: also ich kenne keine erfolgreiche Karrieren wo wo es nicht nach oben und nach unten ging.

00:02:50: Ich sage immer, was den erfolgreichen Unternehmer von dem Nicht-Erfolgreichen unterscheidet ist einfach das der immer wieder aufsteht und dass er einmal mehr aufstehen als er hingefallen ist.

00:03:00: Und ich glaube diese Entwicklung gibt's in allen Branchen jeder Karriere.

00:03:06: Ich kenne keinen, wo es immer nur nach oben ging.

00:03:08: also diese Rücksetzer und Niederlagen oder auch Fehler die man gemacht hat.

00:03:13: Die prägen einen ja auch und aus denen kann man natürlich auch lernen Die formen einen natürlich auch als Mensch und auch als Unternehmer.

00:03:21: Du hast mal in einer der jüngsten Folgen dieses Podcasts gesagt, du hättest nie für möglich gehalten dass eine ganze Branche ins Straucheln kommt.

00:03:33: Welche Jahreszahl haben wir wenn du daran denkst?

00:03:36: Also wann ist das passiert?

00:03:38: Ja, im Jahr oder bis auch heute noch.

00:03:42: Also ich nehme einfach mal ein bisschen weiter zurück.

00:03:45: also wir hatten ja nach der Finanzkrise, die immer noch nicht aufgearbeitet ist sondern die eigentlich nur durch Drucken von neuem Geld in die Zukunft weitergetragen wird.

00:03:58: Hatten wir ja gut dann nochmal die Euro-Krise Durchsätze und seitdem gab es nur noch niedrig Zinsphase.

00:04:07: Und das war natürlich mit dem mobilen Markt, ich sag mal fast eine Goldgräberstimmung wo wir extrem erfolgreiche Jahre hatten also nicht nur wir sondern alle weil es gab halt günstiges Geld von den Banken für null prozent Zins ein Prozent Zins also wirklich fast geschenkt.

00:04:24: Das hat natürlich dazu geführt dass eben viele Menschen die Möglichkeit hatten sich ein Haus zu finanzieren oder generell Wohnungen und Häuser zu finanzieren Und hat natürlich auch im Gegenzug dafür geführt, dass die Immobilienpreise immer weiter nach oben klettert sind.

00:04:40: Wo man dann eben sehr gut investieren konnte und viele sehr viel Geld verdient haben.

00:04:50: Dann hatten wir diese Situation bei uns so.

00:04:53: Wir haben in diesen Jahren extrem viel investiert, extrem viel finanziert gebaut oder vermittelt.

00:04:59: Wir hatten auch den Jahr des Jahres, das war unser bestes Jahr.

00:05:03: mit einer unglaublichen Anzahl von vermittelten Immobilien und auch extrem erfolgreich in unserem eigenen Immobilient-Portfolio.

00:05:12: Und dann ist halt das passiert, womit im Grunde noch keiner gerechnet hat und zwar innerhalb kürzester Zeit gab es die Zinswände und die Zinns sind von jetzt auf gleich explodiert Und teilweise sind eben dann die Variablenzinsen von ein Prozent auf sieben Prozent gestiegen innerhalb weniger Monate.

00:05:36: und das hat dazu geführt, dass ich glaube mittlerweile sind sicher mehr als die Hälfte aller Projekte entweder pleite gegangen, insolvent gegangen.

00:05:45: Alle anderen haben Schwierigkeiten weil wenn man sich mal vorstellt, was es bedeutet.

00:05:50: Das sind jetzt natürlich nur Zahlen aber wir waren halt auch im engen Umfeld von einer Insolvenz betroffen, von einem großen Partner von uns.

00:05:58: Wenn man einfach mal so zwei drei Zahlen nimmt die haben einen Gewinn erzielt zu einem zwanzig noch von dreißig Millionen also wirklich ein großes solides Unternehmen mit dem tollen Gewinn und die haben allerdings für über eine halbe Milliarde Projekte angekauft und die Variabel finanziert.

00:06:20: Und wenn ich jetzt einfach nur mal rechne, es kommt die Rechenaufgabe der Zins von einer halben Milliarde steigt von ein auf sieben Prozent also sechs Prozent dann sind das dreißig Millionen.

00:06:30: Das bedeutet alleine durch den Zinsanstieg ist der ganze Gewinn des Unternehmens komplett für Zinsen draufgegangen was da eben auch auf kurz oder lang zu einer Insolvenz geführt hat wie bei vielen anderen auch.

00:06:45: man muss ja die Medien gucken, René Benko oder wie auch immer selbst die ganz großen hat es erwischt.

00:06:52: Und das ist natürlich dann... eine extrem herausfordernde Zeit.

00:06:56: Hinzu kamen natürlich dann auch zur damaligen Regierung dann auch so Themen wie Heizungsgesetz oder irgendwelche wilden Themen, die in der Praxis überhaupt gar nicht umzusetzen sind aber die zu einer extremen Verunsicherung auch geführt haben zusätzlich wo keiner mehr wusste insbesondere die Banken auch net wussten wie viel ist denn jetzt diese Immobilie überhaupt noch wert?

00:07:16: vielleicht heute oder in zehn Jahren?

00:07:19: Und deswegen haben natürlich die Banken sind immer restriktiver geworden bei der Kreditvergabe.

00:07:23: Teurere Zinsen, mehr Eigenkapital oder gar kein Geschäft mehr.

00:07:27: und das hat diese ganze Branche also ich red jetzt mal nicht den ganzen mobilen Markt.

00:07:32: Der ist auch betroffen.

00:07:33: aber insbesondere die Projektentwickler, die Bauträger, die eben Neubauprojekte voran getrieben haben komplett einmal durchgerürtelt.

00:07:43: und wie gesagt die meisten kann man mittlerweile was sagen haben es nicht geschafft.

00:07:48: Schon ein Wahnsinn, was innerhalb von nur wenigen Monaten in einer ganzen Branche passieren kann.

00:07:57: Alleine dieser Anstieg des Zinsniveaus von eins auf sieben.

00:08:02: Welche Auswirkungen das hat?

00:08:04: Das bekommt man ja als im Anführungszeichen kleiner Mann oder kleine Frau nicht mit.

00:08:10: Genau

00:08:13: Wie geht man denn selbst dann damit um?

00:08:17: also wie geht man anders formuliert.

00:08:19: Wie bist du denn damit umgegangen, insbesondere im Kopf?

00:08:24: Also das könnt ich mir vorstellen ist ja nicht ganz so trivial den Schalter im Kopf umzulegen und zu sagen jetzt machen wir halt einfach alles anders.

00:08:36: Ja das ist eine extreme Belastung die immer noch anhält muss man wirklich sagen.

00:08:42: Ich muss sagen, zum Glück haben wir auch in den Jahren vorher eine sehr große Substanz aufgebaut.

00:08:47: Wenn wir die nicht hätten oder andersrum gesagt... Ich sage mal zwei Kerngeschäfte einmal.

00:08:52: Mein Kerngeschef, die klassische Finanzliste auf der anderen Seite natürlich auch Projektentwicklungsunternehmen.

00:08:59: hätte ich jetzt mein Kerngestift nicht wären wir auch mit unserer Firma wahrscheinlich auch etwas auch nicht geschafft.

00:09:05: aber dadurch dass das KerngESCHEFT halt da ist Grund wenn mit dem Kerngeshäft den Rest eben am Leben halten und noch positiv umwenden sag' ich jetzt einfach mal Aber das ist eine extreme Belastung muss man schon sagen wie gehe ich damit um?

00:09:20: Ich arbeite viel mental, ich meditiere jeden Tag als Beispiel und versuche damit einfach auch zu den negativen Themen von positives Gleichgewicht zu schaffen.

00:09:31: Und das ist eine große Herausforderung tatsächlich.

00:09:37: Was aus einer solchen Phase kann man denn für das hier-und jetzt lernen?

00:09:44: Also gibt es so drei Learnings die wir den Zuhörerinnen und Zuschauern zum Abschluss noch mitgeben können.

00:09:52: Also eins hatte ich in der letzten Folge schon mal gesagt, rechne immer mit dem Unvorhersehbahn.

00:09:57: Das muss ich wirklich sagen also weil das jetzt war für keinen, also für mich auch nicht absehbar gewesen.

00:10:03: Also das heißt das wichtigste Learning glaube ich rechnen nie mit dem unvorher sehbaren.

00:10:10: Zweites Learning vertraue nicht blind selbst auch Menschen die du lange kennst.

00:10:15: Da wurde ich auch böse enttäuscht auf verschiedenen Ebenen auch bei Menschen die schon sehr sehr lange Kante oder lange Geschäftsbeziehungen hatte, auch da wie gesagt nicht blind vertrauen sondern eben auch hinterfragen und sich belegen lassen wenn es jetzt um das Geschäft geht.

00:10:32: Und ansonsten immer zuversichtlich bleiben, auch wenn's manchmal schwer fällt oder ausweglos erscheint.

00:10:38: die Zuversicht und das positive Mindset darf man sich nie nehmen lassen.

00:10:43: Dann nehmen wir genau das mit.

00:10:45: Daniel.

00:10:46: Danke dass du so offen über eine schwierige Phase sprechen und dann auch noch Tipps daraus geben kannst, wie unser einer vielleicht besser durch eine solche Phase kommt.

00:10:59: Sofern sie denn irgendwann eintritt!

00:11:01: Danke lieber Daniel.

00:11:02: Vielen Dank an dich Thorsten und alle Zuhörerinnen und Zuschauer.

00:11:06: Das war Investiere und Gewinne – dein Weg zur finanziellen Freiheit.

00:11:11: Du hast Fragen zu deiner Geldanlage oder willst einfach mal aufräumen im Finanzkaus?

00:11:16: Dann schreib mir an daniel at kanzlerlenz.de.

00:11:21: Ich sage dir ehrlich, was geht und was nicht.

00:11:24: Ohne Show ohne Fahrt chinesisch!

00:11:26: Dafür mit echtem Mehrwert.